农商行成功拦截大额涉诈资金柜面取现

本报讯（农商）近日，苍南农商银行成功拦截3笔取现涉诈交易，涉及金额达40余万元，并成功协助公安机关抓获两名涉案人员。

日前，陈某持他行账户至桥墩支行五凤分理处要求支取现金13.7万元，经办柜员严格落实反诈工作要求，核查发现该笔资金为五分钟前跨行转入，且询问资金来源时客户神色紧张、回答含糊。经进一步核查，该客户为贵州户籍，近期账户发生多笔测试性交易且日终不留余额。工作人员判断陈某账户存在涉案嫌疑，在上报上级并联系开户行之后，该账户已被开户行及公安机关管控。

次日上午，孔某通过电话预约支取现金20万元，接听人员听其为外地口音且取现账户为非本行社银行卡，认为需要加强核查。下午客户到网点取现，经核查该客户为湖南户籍，账户流水存疑，在要求提供相关证明时，客户闪烁其辞并拨打电话，工作人员在网点对面发现一名与孔某通话的可疑男子，立即上报上级和公安部门，随后孔某被公安机关带离网点。

次日下午，蔡某至桥墩支行五凤分理处要求支取现金10万元，经办柜员发觉该客户疑似与孔某通话的可疑男子。经核查，蔡某为福建户籍，取现账户为他行银行卡且资金也为五分钟前转入。工作人员拨打孔某提供的号码，每次拨通后该男子都会将手伸进口袋，疑似在操作手机。工作人员立即上报情况，并示意保安注意周边，维持秩序。随后，蔡某被当地公安机关带走。

目前，孔某、蔡某已交代犯罪事实，并被公安机关采取相应措施。

为有效遏制电信网络诈骗多发态势，苍南农商银行聚焦支付安全，加强大额取现管理，要求各网点提高对取现客户的反诈排查和宣传，争取在柜面渠道将涉诈资金进行阻截。同时，积极对接公安部门和当地人民银行，及时上报可疑线索，警银联动筑牢反诈堡垒。